场外和场内基金的区别,场内ETF自动定投,老铁们想知道有关这个问题的分析和解答吗,相信你通过以下的文章内容就会有更深入的了解,那么接下来就跟着我们的小编一起看看吧。

场外和场内基金的区别,场内ETF自动定投

场外和场内基金的区别,场内ETF自动定投

在金融投资领域,基金是一种非常常见的投资工具。基金分为场外和场内两种类型,而场内ETF又是场内基金中的一种,与场外基金有着一些区别。

场外基金是指在证券交易所以外的场所发行和交易的基金,包括货币基金、债券基金、股票基金等。场外基金的申购和赎回都是通过基金公司进行,投资者需要在工作日内提出申购或赎回的委托,基金公司会根据当日的净值进行交易。而场外基金的交易时间较短,一般只在交易日的特定时间段内开放。

而场内基金是指在证券交易所上市交易的基金,包括场内ETF和场内LOF等。场内基金的申购和赎回是通过证券交易所进行,投资者可以在交易所的开市时间内通过交易所的交易系统进行买入和卖出。与场外基金相比,场内基金的交易时间相对更长,一般与交易所的交易时间保持一致。

在场内基金中,ETF是一种非常流行的投资品种。ETF全称为交易所交易基金,是一种开放式基金,其基金份额可以在证券交易所上市交易。与传统的基金不同,ETF可以像股票一样在交易所上进行交易,投资者可以根据自己的需求随时买入和卖出。ETF通常追踪特定的指数,例如上证50ETF追踪上证50指数,投资者可以通过购买ETF来获得指数的投资收益。

对于想要进行定期投资的投资者来说,场内ETF的自动定投是一种比较便捷的投资方式。投资者可以通过设置定投计划,每个月固定投入一定的金额来购买ETF,无需每次都进行操作。自动定投可以帮助投资者分散风险,平均购买成本,同时也能够避免了市场波动对投资决策的影响。

场外基金和场内基金在申购、赎回和交易方式上存在一些区别,而场内ETF的自动定投是一种便捷的投资方式,可以帮助投资者实现长期、稳定的投资增长。无论投资者选择场外基金还是场内ETF,都应根据自己的风险偏好、投资目标和投资时间来进行选择。

场外和场内基金的区别,场内ETF自动定投

场内基金和场外基金中,“场”是指交易所,就是交易所以内的基金和交易所以外的基金,二者的区别是:

第一:交易渠道不同。场内购买基金,是在证券公司开户后,通过证券公司交易软件来进行交易,而场外基金是通过银行、券商代销、基金公司直销的方式来进行购买,也就是熟悉的开放式基金销售渠道。

第二:交易对象不同。场内能购买的LOF、ETF和封闭式。市场内不能做定投,不能进行转换。而场外可以购买全部开放式,包括LOF基金和部分的ETF基金。场外基金大多数可以做定投和转换。

第三:交易费率不同。场内买入或者卖出单向交易费率最高不超过0.3%。而场外的申购费率一般为0.6%-1.5%、赎回费率一般为0.5。

第四:到账时间不同:场内基金购买后T+1工作日可以卖出,资金T+1工作日到账,场外基金申购后,T+2个工作日可以赎回,资金T+1个工作日到账。

第五:交易价格不同。场内购买是按照股票交易方式来进行,根据供求关系以事实撮合价交易。交易日的不同时间价格是不同的。场外申购是未知价,以净值为价格进行交易,每天只有一个价。

第六:分红的方式不同。场内购买的分红方式,只有现金分红。场外购买的分红方式,有现金分红和红利再投资。

【拓展资料】

场内基金的优点:

一、手续费低;

二、有套利优势,根据市场波动,出现溢价和折价从中套利;

三、效率高,相对场外基金申购赎回来说,交易快,资金利用率高。

缺点:

品种较少,可选择的范围小。

场外基金的优点:

一、不需要开户,很多代销机构可以买;

二、可以设置定投,省心;

三、品种丰富。

缺点:

一、效率低,申购不能及时买入,赎回也不能马上到账,资金使用率低;

二、手续费高。

场内基金和场外基金的手续费

1.场内基金:交易费用大部分是交易佣金,一般是在万二到万五之间,最低为5元。

2.场外基金:一般分为A、C两种模式。A类主要是申购费、赎回费,C类主要是销售服务费、赎回费。申购费不少平台都是0.1%,销售服务费为0.25%年,赎回费为0.5%,按照持有时间递减,持有时间达到7天则免除或者减少赎回费费率。光从费率上来看,场内基金的费率要比场外基金要低。但场内基金的费用有最低为5元的标准,只有超过5元的时候才能享受较低的费率,假如费率是万分之五的话,那么成交金额需要在1万元以上才可以享受低费率,所以说,在资金量较大的时候,场内基金的交易成本要更低,反之则选择场外基金更合适。

拓展资料:

一、投资投机

由于同时存在二级市场交易和申购、赎回机制,因此持有这两类基金除了等待净值上升来实现收益之外,可以在二级市场交易价格与基金份额净值之间存在差价时进行套利交易。这也使得这类基金在二级市场上交易的价格不会出现像封闭式基金那样大幅度折价的情况。但这两类套利机制仍有不同。按照深交所公布的LOF规则第14条规定,LOF要在两个不同市场之间转换,必须进行转托管。这一过程需要2天。

二、ETF是一种指数化的被动投资工具,目前5只ETF跟踪沪深市场内的5个指数。ETF的持股结构,与标的指数中各个股票的权重结构也基本一致。因此ETF的净值涨跌与标的指数趋于一致。因此短期来看,波动幅度要比那些平衡型、配置型基金要大很多。

而对于LOF来说,从此前的市场表现来看,非理性的暴涨是主要风险。此前南方高增、南方积配、嘉实300、中银中国基金等都曾在分红方案公布后出现先涨停、随后跌停的情况。但对于LOF基金来说,其分红与普通开放式基金无异,都不会带来任何收益特征的改变。这一点与上市公司的分红完全不同,也与存在折价问题的封闭式基金分红不同。市场人士认为,这种速涨速跌的情况完全是基于误解的炒作。

场内基金的交易费用

场内交易就是在证券公司股票账户上买卖,收取佣金不收印花税和手续费。不同的证券公司佣金不同,有的2%、2.25%、2.5%、3%等。

场内基金的费率一般是万2到万5不等,单笔定投金额一般是小于10000元,单笔最低5元。计算公式:假定总定投金额为A,单笔定投为B,则定投费用为:A/B*5。

场外交易就是在银行或者基金公司网站直销,申购费一般是1.5%,同时按照未知价原则购买。扩展资料

基金交易费用包括:

1、初次认购费:基金第一次发行时的认购费用。

华安创新基金的初次认购费率根据不同的认购金额定:认购费率分为1.2%和1.5%两档:一次认购金额1万-1000万元(含1万元,不含1000万元),认购费率为认购金额的1.5%;一次认购金额高于1000万元(含1000万元),认购费率为认购金额的1.2%。

2、申购费:基金开始交易后的“日常申购”费用。按照《开放式基金投资指南54证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的5%。根据交易量大小有不同的费率标准。

3、赎回费:按照《开放式证券投资基金试点办法》规定不超过申购金额的3%,具体由基金管理公司确定。

4、红利再投资费用:投资人将从开放式基金所得到的分配收益再继续投资于基金所要支付的申购费用。为鼓励投资者继续投资,一般投资基金对该项费用低收或不收申购费用。

5、转换费:投资人在同一基金管理人所管理的不同基金之间,由投资的一只基金转换成另一只基金所要支付的费用。一般绝大多数基金均不收取转换费。

参考资料来源:百度百科--基金交易费用

场内基金可以设置定投吗

投资者在购买基金时,可以选择购买场内的基金,也可以选择购买场外的基金,

其中场外的基金可以进行自动定投操作,而场内的基金无法进行自动定投操作,需要投资者手动定投操作,

即购买基金之后,投资者在规定的某一时间点,手动的买入它,与股票市场上的分批买入差不多。

进行定投操作,可以通过增加投资者的持有数量,分摊其成本,在一定程度上会分散其风险。投资者在进行定投操作时,需要结合市场行情,以及基金的走势考虑。

投资者在基金下跌的过程中,或者在市场行情下跌的过程中,进行定投操作,其成本更低,使投资者预期收益更高,

反之,在基金上涨的过程中,或者在市场行情上涨的过程中,进行定投操作,会增加其成本,使其预期收益降低。拓展资料:

基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:

1、根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。

2、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。

3、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

4、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

操作技巧

第一:先观后市再操作

基金投资的收益来自比如要赎回股票型基金,就可先看一下股票市场未来发展是牛市还是熊市。再决定是否赎回,在时机上做一个选择。如果是牛市,那就可以再持用一段时间,使收益最大化。如果是熊市就是提前赎回,落袋为安。

第二:转换成其他产品

把高风险的基金产品转换成低风险的基金产品,也是一种赎回,比如:把股票型基金转换成货币基金。这样做可以降低成本,转换费一般低于赎回费,而货币基金风险低,相当于现金,收益又比活期利息高。转换也是一种赎回的思路。

第三:定期定额赎回

与定期投资一样,定期定额赎回,可以做了日常的现金管理,又可以平抑市场的波动。定期定额赎回是配合定期定额投资的一种赎回方法。

场内ETF自动定投

基金种类很多,其中etf基金、指数基金以及普通的基金都是用户需要思考的种类,在自己的抗压能力范围内选择最适合自己的基金即可。在众多的投资策略中,定投其实就是一种量化的策略,是一种能减少投资压力和风险的投资方式之一。

etf基金可以设置自动定投吗?

如果用户购买的是场内基金,则场内etf基金是不能设置自动定投,买卖都得自己手动操作。如果用户购买的是场外基金,则场外etf基金可以设置自动定投,只要账户有足够的金额,轻松实现定时定额买入。

简单来说,etf基金是可以采取定投的策略进行投资的,但是场内基金不支持设置自动定投而已。而且用户在进入投资市场之后,可以设置好市盈率,均线价格或者其它各种指标通过程序来实现定期投资和赎回。

按照市场的情况,投资者就算设置了自动定投,也需要时刻注意到买卖的情况。对于普通投资者,适合用ETF联接基金投资,如果自控能力不够可以设置每期自动扣款。

基金中有一类是指数基金,指数基金中更适合交易的是etf,手续费低、流动性好。投资者在进行etf基金交易的时候,需要对该类基金进行分析,选择一款适合自己的基金产品即可。

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